Финансово-кредитная экспертиза

В связи с активным развитием глобализации, рыночных и экономических отношений возросло количество финансовых преступлений, поэтому широкое распространение получили так называемые центры экономических и финансовых экспертизы. Без проведения подобной экспертизы следствию и суду бывает сложно разобраться, действительно ли имело место нарушение законодательства, так как правильное рассмотрение экономических преступлений требует специальных познаний, которыми обладают квалифицированные эксперты.

Финансово-кредитная экспертиза изучает и анализирует признаки, формы и способы фальсификации показателей в финансовой отчетности, в которой содержатся сведения о кредитоспособности и платежеспособности, о способах использования кредитов и их возвратности. Если говорить другими словами, то главная цель такой экспертизы — выявить, были ли соблюдены основные принципы кредитования: возмездность, возвратность и срочность.

Проведение финансово-кредитной экспертизы позволяет установить:

1. При каких обстоятельствах осуществлял свою деятельность заемщик в финансово-хозяйственной сфере.
2. Кредитоспособность заемщика.
3. Насколько соответствует требованиям закона бухгалтерская отчетность.
4. Какие условия, изложенные в кредитном договоре, были выполнены и не выполнены.

В подавляющем количестве случаев финансово-кредитная экспертиза проводится с целью выявления нарушений законодательства в сфере кредитования.

Что является объектом изучения независимой финансово-экономической экспертизы? Это представленные из материалов уголовного или гражданского дела документы: балансовые ведомости, деловая переписка, первичные учетные документы прочая бухгалтерская документация.

В настоящее время существует множество центров экономических и финансовых экспертиз, но только в некоторых работают действительно хорошие эксперты, которые имеют не только теоретические познания, но и обладают практическим опытом проведения подобных экспертиз. Именно такие профессионалы работают в Некоммерческом партнерстве «Федерация Судебных Экспертов». Наши эксперты имеют огромный стаж работы в финансово-кредитной сфере, а также много лет занимаются проведением экспертиз. Зачем Вам рисковать и обращаться в другие центры финансовых экспертиз, если у нас Вам гарантировано окажут помощь на самом высоком уровне. Наши эксперты постараются провести экспертизу в максимально сжатые сроки.

Для того чтобы провести финансово-кредитную экспертизу необходимо представить эксперту следующие документы:

1. Учредительные документы (устав).
2. Регистрационные документы.
3. Бухгалтерскую отчетность.
4. Документы, подтверждающие, что заемщик выплатил кредит (при наличии).
5. Выписки по счету, накладные, договоры, т.е. любые документы, которые подтверждают наличие обязательств перед контрагентами.
6. Могут быть и другие документы, все зависит от конкретного дела.

В ходе проведения финансово-кредитной экспертизы устанавливаются важные обстоятельства:

• Факт намеренного ввода или вывода активов для уклонения от возврата кредита.
• Определяется реальное финансовое состояние объекта кредитования.

Специалисты НП «Федерация Судебных Экспертов» не только проводят экспертизы, но оказывают консультационные услуги и разъясняют заказчику проблемные вопросы, касающиеся предоставления кредита.

Так как эксперт во время исследования отвечает на вопросы, поставленные заказчиком (судом, следственными органами, руководителем учреждения, юридическим или физическим лицом), то соответственно очень важно правильно сформулировать эти вопросы. При обращении в наше экспертное учреждение Вам помогут точно сформулировать вопросы, мы всегда идем навстречу нашим клиентам.

Вопросы могут быть разными. Мы заранее решили подготовить для Вас примерный перечень вопросов:

1. Обоснована ли документально выдача кредита?
2. При выдаче кредита соблюдались ли правила и методики кредитования?
3. Кто ответственен за выдачу кредиту и обеспечение соблюдения норм законодательства?

Высококвалифицированные специалисты НП «Федерация Судебных Экспертов» раскроют для Вас сложные и непонятные вопросы кредитования, составят профессиональное заключение, помогут выявить реальное финансовое состояние заемщика, определят уровень кредитоспособности субъекта и ответят на другие проблемные вопросы.

Неважно, какой у вас вопрос, касается ли он раскрытия специфики кредитных отношений, установления фактов, которые необходимо доказать на предварительном следствии или в зале судебного заседания, либо у Вас просто есть какие-либо вопросы в сфере финансово-кредитной деятельности – наши эксперты сведущи во всех тонкостях этой сложной экономической области. Независимо от того, ля чего вам понадобилось заключение эксперта или консультация (раскрытие уголовного дела, рассмотрение в суде гражданского дела, либо же проведение арбитражного производства) наше учреждение с радостью придет вам на помощь и в самые оптимальные сроки окажет квалифицированную финансово-кредитную помощь.